Как выбрать брокера? Лучшие российские биржевые брокеры
Рейтинги и обзоры: самые популярные и самые надежные брокерские компании на российском инвестиционном рынке
Брокеры и брокерская деятельность
Брокер на рынке ценных бумаг (брокер на фондовом рынке) —это профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий право совершать операции с ценными бумагами по поручению клиента и за его счёт, и получающий за это вознаграждение в виде комиссионных .
Можно сказать также , что брокер -это специальная финансовая организация, выступающая своего рода посредником между инвестором и биржей.
В России частное лицо или организация могут работать на фондовом рынке только через брокера, так как для торговли на бирже необходимо иметь на ней торговое место, а его может купить только профессиональный участник рынка ценных бумаг.
С помощью брокера осуществляется покупка, продажа ценных бумаг. Также брокер выступает как налоговый агент- удерживает налоги с дивидендов, прибыли и отправляет необходимую информацию налоговым органам.
Брокерская компания имеет лицензию на работу на фондовом рынке которая дает ей право совершать сделки с ценными бумагами для инвестора.
Чаще всего, брокерскую лицензию имеют крупные банки, например Сбербанк, Тинькофф, ВТБ и т.д., но встречаются и независимые брокеры, такие как БКС, Финам.и др.
Брокеры на фондовом рынке предоставляют возможность торговать акциями. Брокеры Форекс предоставляют возможность торговать валютой
Инвестиционные компании возможности торговать не предоставляют, они управляют вложениями инвесторов , приобретая и продавая различные активы с целью получения максимальной прибыли для инвесторов.
Как минимизировать риски по работе с брокером
Следует знать, что риску потери подвержены только ваши денежные средства на счетах у брокера. Ваши активы в виде ценных бумаг хранятся в специальном депозитарии. И если брокер прекращает свою деятельность, вы сможете перевести свои бумаги к другому.
- выбирайте брокера из числа крупнейших по числу клиентов и имеющих надежную репутацию (основные из них представлены в данном обзоре).
- контролируйте отчеты брокера по вашему счету, периодически сверяйте все свои операции по счету.
- регулярно берите выписки из депозитария со списком своих активов.
- не стоит долго держать на брокерских счетах свободные денежные средства
- для диверсификации рисков можно открыть счета у разных брокеров и распределить активы. Это целесообразно только при крупных суммах инвестирования
7 самых популярных брокеров России
1
ВТБ Брокер
Брокерское подразделение банка ВТБ
Лёгкое пополнение счета, надежногсть
Крупный и надежный брокер с выходом на международные рынки. По параметрам: число клиентов, обороты, собственные средства входит в число крупнейших российских брокеров.
Брокерские комиссии становятся выгодными при существенном депозите или больших торговых оборотах. Доступ к международным рынкам возможен, но имеет существенные комиссии. Торговые терминалы простые и удобные, но периодически оборудование даёт сбои.
Особенности: выгодные комиссии для состоятельных клиентов, есть выход на СПб биржу и иностранные биржи, есть выгодные бонусы по программам лояльности, простое, но удобное мобильное приложение ВТБ «Мои инвестиции». нет единого счёта для всех рынков.
2
Тинькофф инвестиции
Инвестиционное подразделение Тинькофф Банк
Удобно для начинающих
Тинькофф считается одним из самых быстрорастущих и технологичных банков и брокеров России. Хорошо подходит для начинающих инвесторов и трейдеров.
Удобное и быстрое мобильное приложение, моментальный вывод на карту, доступ к популярным российским и иностранным инструментам. Качественная поддержка, сообщество и обучение.
Особенности: гибкая система тарифов, удобное мобильное приложение, доступ к большинству ценных бумаг и инструментам, нет вывода купонов и дивидендов с ИИС, не совсем подходит для активных трейдеров, доступ только к самым популярным инструментам, иногда бывают технические сбои.
Комиссии для инвестиционной торговли чуть выше, чем у розничных Брокеров большой тройки, но при больших оборотах комиссии становятся конкурентными. Качественная поддержка клиентов 24/7. Есть доступ к большинству крупных рынков и инструментов торговли кроме Срочного рынка.
3
БКС брокер
Брокер финансовой группы БКС
Максимальное количество инструментов
БКС – один из крупнейших по объёмам торгов частных брокеров РФ. Один из самых популярных брокеров у юридических лиц в РФ, у компании самый высокий показатель по средней величине размера счёта клиента.
Брокерская деятельность – основной вектор развития этой компании, поэтому БКС постоянно развивают свой продукт.
Предоставляет доступ ко всем популярным рынкам и инструментам. Открывается единый брокерский счет для России, Америки, Европы. Входит в большую тройку частных брокерский компаний РФ.
Имеет отличную технологическую базу лидер, одно из лучших приложений для торговли со смартфона «Мой брокер».
Комиссии среднерыночные, надёжность достаточно высокая (но не в такой степени как у брокеров крупных банков).Бывают дополнительные комиссии за обслуживание, необходимо подробно изучать тарифы. Структурные продукты и доверительное управление от БКС несут повышенные риски
Возможности: можно выводить дивиденды и купоны с ИИС, можно покупать иностранные акции на ИИС, оперативный и компетентный онлайн чат, есть представительства в более 120 городах РФ.
4
Сбербанк Брокер
Брокерское подразделение Сбербанка
Лёгкое пополнение счета, надежность
Один из самых популярных брокеров РФ (по количеству клиентов). Вероятно, самый надежный брокер РФ, но имеет ограниченный набор инвестиционных инструментов и торговых сервисов.
Предоставляет доступ к акциям, облигациям, валюте и срочному рынку (опционы и фьючерсы). Обеспечивает доступ только на Московскую биржу, нет доступа к иностранному рынку.
Комиссии для активов среднего клиента в основном выше, чем у других брокеров, за исключением Срочного рынка. Приложение и терминал в целом неплохие (удобное мобильное приложение на смартфоне), но пока имеют довольно ограниченный функционал и инструментарий.
Особенности: бесплатное хранение и учёт в депозитарии, активно развиваются сервисы и снижаются комиссии, нет ежемесячных фиксированных комиссий, высокие ставки маржинального кредитования.
Если вы не активно торгуете и вам нужно только покупать и держать для получения пассивного дохода, то Сбербанк вполне подойдёт. Тарифы нацелены на стратегию: купил и держи, иначе комиссии будут существенно выше рынка.
5
Финам Брокер
Брокерское подразделение инвестиционного холдинга Финам
Максимальное количество инструментов
Финам считается одним из лидеров среди частных брокерских компаний по числу активных розничных клиентов.
Компания предоставляет все виды брокерских услуг на российском рынке, а также доступ к международным площадкам Европы, Америки и Азии. В США представлен дочерним брокером Just2Trade. Входит в большую тройку частных брокерских компаний России.
Доступ ко всем популярным рынкам и инструментам реализован через единый счёт, а для зарубежных инвестиций есть кипрская дочка с лицензией в США.
Возможности: есть представительства в более 100 городах РФ, широкий выбор сервисов и инструментов, качественное обучение и аналитика, популярная соцсеть трейдеров WhoTrades. Имеет простые и в тоже время технологичные приложения и сервисы для торговли. В то же время довольно сложная линейка тарифов, высокие риски услуг доверительного управления
6
Альфа-Директ
Брокер Альфа банка
Надежный брокер, который предоставляет все главные инструменты для инвестора: акции, валюта, облигации, фьючерсы, ПИФы, и ETF в режиме онлайн, покупка валюты по биржевому курсу, торговля с плечом, подключение торговых роботов, доступ к иностранным акциям на Санкт-Петербургской бирже.
Имеется полезный сервис инвест-идей от экспертов банка.
Мобильное приложение Альфа-Директ обладает неплохими функциональными возможностями в том числе: торговля с плечом по длинным «Long» и коротким «Short» позициям, выставление
лимитных «Limit», рыночных «Market», стоп-маркет «Stop market», стоп-лимит «Stop limit» и тэйк-профит «Take profit» заявок, возможность смотреть прямую трансляцию котировок из биржевого стакана и др.
7
Открытие Брокер
Брокерская компания финансовой группы "Открытие"
Максимальное количество инструментов
Один из старейших брокеров на российском рынке (с 1995 года), связанный с банком "Открытие". Самый популярный брокер у трейдерского и инвестиционного сообщества РФ. Уровень поддержки и клиентоориентированности - один из самых высоких на рынке брокерских услуг.
Имеет прямые выходы на крупнейшие международные биржи (США, Германии, Великобритании).
Предоставляет весь спектр дополнительных услуг брокерского обслуживания начиная от подготовки налоговых деклараций и до создания сложных алгоритмических стратегий.
Имеет множество отделений по РФ. При открытии счёта онлайн можно начать торговать в этот же день.
Исторически имеет качественные сервисы для торговли на срочном рынке Мосбиржи и быструю инфраструктуру для торговли рынках США и Европы.
Особенности: простота и оперативность зачислений, переводов и выводов денежных средств, быстрый выход на зарубежные рынки, отличные сервисы Срочного рынка, качественное обучение и поддержка.
Из минусов можно отметить: нет доступа к фьючерсам на рынке США, возможны дополнительные комиссии при небольшом портфеле.
Также недостатком является комиссионная политика, по которой Открытие в одностороннем порядке может менять тарифы просто уведомив клиентов на сайте.
Рейтинги брокеров
Рейтинг брокеров на Мосбирже
Статистическая информация по клиентам участников торгов фондового рынка Московской Биржи публикуется на ежемесячной основе и представляет собой данные о количестве зарегистрированных, уникальных и активных клиентов, сегментированных по типам инвесторов.
Список крупнейших брокеров на портале banki.ru
Список крупнейших биржевых брокеров на российском инвестиционном рынке с возможностью поиска, с контактными данными и сведениями об услугах брокера на фондовом рынке.
Как выбрать брокера?
В первую очередь удостоверьтесь что у брокера есть лицензия. Также у любого серьезного брокера должен быть качественный сайт и представительство в виде офиса, куда вы можете обратиться. Важный показатель -количество клиентов компании-брокера. Изучите отзывы о компании на специализированных сайтах и форумах, условия работы с брокером (размеры комиссий, способы пополнения счета, вывода денежных средств, наличие условия минимального депозита и прочие).
Необходимо убедиться, что брокер является участником той торговой площадки, на которой планируется работать. Большинство из них предоставляют доступ к торгам на ММВБ и РТС, но некоторые предлагают также совершать операции на международных биржах и рынке Forex. Не все брокеры предоставляют доступ на иностранные площадки.
Основные критерии при выборе брокера:
- наличие лицензии
- надежность;
- невысокая стоимость обслуживания, выгодные комиссии
Основные комиссии брокера - комиссия за сделку и комиссия за обслуживание счета. Следует учитывать, что процент от операций на рынке взимается в любом случае, независимо от успешности сделки. Поэтому комиссия должна быть минимальной. Помимо брокеров, определенную комиссию назначают биржи и депозитарии. В некоторых компаниях эти дополнительные платежи входят в комиссию брокера. Кроме того, необходимо уточнить стоимость ввода и вывода средств на рынок. - предоставляемые возможности, удобство работы.
Лучше всего выбирать универсальных брокеров, у которых есть предложения по торговым и инвестиционным инструментом для разного риск-профиля. То есть одни инструменты — долгосрочные с минимальным риском, другие — среднесрочные, ликвидные, со средним риском и большей доходностью. Третьи — рисковые, с повышенной доходностью, но высоким риском. - понятное исполнение приказов на покупку/продажу;
- минимальное время зачисления/вывода денег;
- удобная торговая система для доступа к котировкам и заключению сделок, наличие мобильных приложений
- наличие большой клиентской базы и преобладающее количество положительных отзывов
- предоставление услуги по «плечевому» кредитованию в процессе торгов То есть клиент может купить ценные бумаги на большую сумму, чем у него есть средств в наличии, а также открыть короткую позицию, когда берутся в долг активы и продаются, для того чтобы впоследствии купить их обратно и вернуть.
- предоставление помощи инвестиционных консультантов, наличие учебных программ для начинающих инвесторов (при необходимости)
Как открыть счет у брокера?
Чаще всего, брокерский счет можно открыть через интернет не выходя из дома, но у некоторых компаний можно подписать договор только в офисе. Вам нужно зайти на сайт интересующего вас брокера и оставить заявку. С вами свяжется менеджер и расскажет о дальнейших действиях.
Чаще всего, если вы выбрали брокера, который одновременно является банком, то вам нужно получить дебетовую или кредитную карту выбранного банка. В список обязательных документов для открытия брокерского счета входит паспорт и ИНН.
ВИДЕО
Инвестиции. Покупка американских акций в приложении ВТБ
Овчаренко Юрий. Путь инвестора
