Как купить акции иностранных компаний. ETF

Как купить акции, ценные бумаги иностранных компаний

Простые способы

1. Самый простой способ стать акционером зарубежных компаний — купить тематические ETF на Московской бирже. ETF — это фонды акций, которые повторяют состав какого-то финансового индекса. Например, фонд FXUS состоит из акций Apple, Microsoft, Amazon и более 600 других американских компаний.

2. Открыть счёт у российского брокера, который работает с Санкт-Петербургской биржей. Там доступны бумаги большинства крупных компаний США.

Сложные способы

1. Получить статус квалифицированного инвестора и через российского брокера покупать бумаги на зарубежных биржах.

2. Открыть счёт у иностранного брокера и через него покупать акции на зарубежных биржах.

 Российские брокеры, через которых можно покупать иностранные акции

Ряд брокеров предоставляют клиентам доступ на Санкт-Петербургскую биржу и на зарубежные биржи (для квалифицированных инвесторов). 

Смотрите также Как выбрать брокера? Лучшие российские брокеры

12 крупнейших брокеров. через которых можно купить ценные бумаги зарубежных компаний

Инвестиции в ETF

Что такое ETF?

ETF – это торгуемый на бирже фонд (с английского exchange traded fund), который отслеживает индекс, облигации, драгоценные металлы или другие активы. Чаще всего это инвестиционные фонды, включающие в себя акции нескольких десятков компаний.
Торгуемые биржевые фонды, отслеживающие какой-либо индекс (например, Индекс Московской Биржи или S&P500), обычно называют индексными фондами.

«Торгуемый на бирже» означает, что любой инвестор может купить его акции, также как и обычные акции компаний. В этом ETF отличается от взаимных фондов или ПИФов, которые на бирже не представлены. Стоимость 1 акции ETF может постоянно меняться в течение дня. Как правило, ETF обладают большей ликвидностью и взимает меньшую комиссию за управление, чем ПИФы и взаимные фонды. Это свойство делает их весьма привлекательными для инвесторов.
Биржевые инвестиционные фонды представляют собой уникальный инструмент для инвестирования, так как одновременно совмещают низкий порог входа и высокий уровень диверсификации. За счет объединения капитала своих клиентов перед фондом открывается более широкий спектр возможностей по сравнению с частными инвесторами.
Фонд инвестирует в ценные бумаги, которые формируют индекс. Инвестиционный портфель, составленный по индексу, обладает отличным балансом риска и доходности. Инвестор, покупая долю в инвестиционном фонде, приобретает пропорциональную долю в индексе и все сопутствующие преимущества.
Для инвестора это возможность гарантированно сохранить капитал и получать стабильный пассивный доход.Владея ETF, инвесторы получают диверсифицированный портфель, так же как и возможность использовать такие инструменты, как короткая продажа и плечи. Инвестор может приобрести 1 акцию ETF, в то время как составление портфеля из включенных в данный ETF бумаг потребует гораздо больших вложений. Минимальных требований на вложения в ETF не предусмотрено: инвестор может приобрести всего 1 акцию.
Недостатком же можно назвать комиссию на управление и непрямое владение акциями.

Индексные ETF
Некоторые биржевые фонды называются индексными. Это означает, что состав этих биржевых фондов отражает некоторый индекс, например индекс ММВБ или Доу-Джонс. То есть биржевой фонд покупает и продает бумаги в зависимости от веса компании в индексе. Чем он больше – тем больше бумаг данной компании будет в портфолио фонда. Крупные индексные биржевые фонды славятся своими низкими комиссиями.Чем крупнее индексный фонд, тем более привлекательную комиссию он может себе позволить.

Владельцы акций ETF обладают правом на получение полагающихся им дивидендов и купонных выплат. Они также могут получать выплаты в случае ликвидации фонда. Альтернативой выплатам является реинвестирование. Так поступает биржевой фонд по российским еврооблигациям FXRB.

На что обратить внимание при выборе ETF?
В первую очередь, стоит обратить внимание на то, как выбираются бумаги в данный биржевой фонд. Какой индекс или бенчмарк лежит в основе фонда.
Во-вторых, обратите внимание на размер комиссии. Это очень важный параметр. На отрезке в несколько лет даже различие в одну десятую процента будет давать существенный результат.
В-третьих, узнайте, как фонд поступает с дивидендами и купонными выплатами. Возможны два варианта: они либо выплачиваются, либо реинвестируются. Оба варианта приемлемы и зависят от предпочтения инвестора. Вариант с реинвестированием позволяет сразу пускать деньги в новые активы, но при этом лишает инвестора пассивного дохода. 

Фонды FinEx

Международная инвестиционная группа компаний FinEx  finex-etf.ru— один из крупнейших ETF провайдеров на рынке России. Фонды  группы пользуются большой популярностью у российских инвесторов.
FinEx выводит на российский рынок интересные инвестиционные инструменты и решения c 2004 года. Группа объединяет платформу хедж-фондов, биржевые инвестиционные фонды для неограниченного круга инвесторов (FinEx ETF), фонды прямых инвестиций (private equity) и управление благосостоянием состоятельных инвесторов.

Конструктор портфеля. FinEx

finex-etf.ru/calc/constructor

Подскажет как вложить деньги, сделает расчет инвестиций, проанализирует риски инвестиций.
Посмотрите исторические данные по портфелю, ожидаемую доходность и стоимость. Для продвинутых инвесторов пригодятся коэффициенты Шарпа, Сортино и вариации, а также данные по максимальной просадке. Если состав и доходность портфеля отвечает вашим инвестиционным целям, вы можете купить ETF через брокера.

Список и описание фондов. FinEx

Составьте сбалансированный инвестиционный портфель, выбирая ETF по классу активов, стране и валюте. Воспользуйтесь функцией сравнения фондов по параметрам.

finex-etf.ru/products

Как инвестировать в ETF?

Для того, чтобы инвестировать в ETF, вам необходимо открыть брокерский счет и получить доступ к бирже. Но есть и ограничения. Брокеры могут не предоставлять доступ на некоторые торговые площадки. Так, например, российские брокеры не дают прямой доступ на американский рынок неквалифицированным инвесторам. А без доступа у вас не будет возможности купить крупнейшие из доступных индексных фондов, отслеживающие индексы S&P500 и Dow Jones Industrial Average.

1. Купить ETF на Московской бирже

Для кого. Кто впервые работает c ETF. На Московской бирже они регулируются российским законодательством, поэтому все налоги за вас платит брокер.
Для покупки не понадобится статус квалифицированного инвестора и большой стартовый капитал, порог входа — от одного пая.

Инструменты. Московская биржа предлагает рублевые и валютные ETF от двух эмитентов— компаний FinEX и ITI.

Как инвестировать. Через российского брокера. Проверьте, работает ли он на Московской бирже.

2.Купить ETF на Санкт-Петербургской бирже

Для кого. Для инвесторов, которые хотят торговать зарубежными ETF внутри российского законодательного поля. Все налоги за вас также заплатит брокер. Для доступа к ETF нужен статус квалифицированного инвестора.
Инструменты. На Санкт-Петербургской бирже продаются иностранные ETF. Их ликвидность выше, а выбор бумаг — шире, чем на Московской бирже.  В частности доступны фонды на крупные отраслевые индексы — iShares, MSCI TR Emerging Markets Index, Barclays U.S. 20+ Year Treasury Bond Index.

Список ценных бумаг на Санкт-Петербургской бирже  spbexchange.ru/ru/listing/securities

Как инвестировать. Через российского брокера. Проверьте, работает ли он на Санкт-Петербургской бирже.

3. Купить ETF на иностранной бирже

Для кого. Для инвесторов, которые хотят инвестировать в зарубежные ETF, недоступные в России. Вопросами налогов придется заниматься самостоятельно, так как иностранные брокеры не работают в российском законодательном поле. Статус квалифицированного инвестора не нужен.  

Инструменты. Зависят от выбранного брокера. Например, на американских биржах торгуется более тысячи различных ETF, что позволяет составить диверсифицированный портфель.

Как инвестировать. Через иностранного брокера. Обычно это сложенее и дорож чем у российского брокера. Часто брокеры, которые работают с российскими инвесторами требуют вносить существенный  стартовый депозит на брокерский счет. Открыть счет у некоторых брокеров можно удаленно, заполнив анкету на сайте и выслав копии документов.

ВИДЕО

Инвестиции. Покупка американских акций в приложении ВТБ
Овчаренко Юрий. Путь инвестора

youtube.com